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SCORE DE RISCO - CARACTERÍSTICAS

Score de Risco

Score calculado em tempo real consultando fontes públicas e modelando os retornos

O score de risco é calculado utilizando 15 variáveis (13 delas consultadas em tempo real) e fornece uma importante visão da situação do CNPJ nas esferas Judicial, Fiscal, Tributária e Situação Cadastral. Cada variável negativa possui um peso (importância), a soma desses eventos resulta na classificação de risco. 

O score é utilizado por empresas que procuram reduzir os níveis de incerteza no processo de tomada de decisão,  principalmente nas operações onde não existe relacionamento anterior (primeira compra) e clientes inativos.

CESTA DE EVENTOS NEGATIVOS

  • SITUACAO NA RECEITA FEDERAL=“ANULADA POR VICIOS”,“EXTINÇÃO”,“INTERRUPçãO DE ATIVIDADES”,“INDICIO DE INTER. FRAUDULENTA”,“BAIXA REGISTRADA NA JUNTA” (12 ptos)

  • FALÊNCIA DECRETADA (12 ptos)

  • CONCORDATA / RECUPERAÇÃO JUDICIAL (12 ptos)

  • SITUACAO ESPECIAL NA RECEITA FEDERAL=“EMPRESA EM FALENCIA”,“EMPRESA EM LIQUIDACAO”,“LIQUIDAÇÃO JUDICIAL”,“FALIDO”,”LIQUIDAÇÃO EXTRAJUDICIAL”,“RECUPERAÇÃO JUDICIAL”,“EM LIQUIDACÃO” (10 ptos)

  • FALÊNCIA REQUERIDA (5 ptos)

  • PARTICIPAÇÃO EM EMPRESAS FALIDAS (4 ptos)

  • CONSTA DÉBITOS TRIBUTÁRIOS OU DÍVIDA ATIVA ESTADUAL (4 ptos)

  • AÇÕES JUDICIAIS (3 ptos)

  • CONSTAM PROCESSOS TRABALHISTAS (2 ptos)

  • PROTESTOS (1 pto)

  • LOCALIZAÇÃO DA EMPRESA EM CEP DE RISCO (1 pto)

  • DATA DE ABERTURA MENOR A 2 ANOS (1 pto)

  • ALTO RISCO DO SETOR DE ATUAÇÃO (1 pto)

SCORE DE RISCO - CLASSIFICAÇÃO

AAA: Prime

AA:   Risco Baixo 

B:     Especulativo

BB:   Especulativo 2

CC:   Risco Alto

CCC: Default 

* A direct.data não interfere na decissão de concessão de crédito já que cada empresa tem critérios e políticas próprios para a tomada de decisão.